第一章 總 則
第一條 為全面強(qiáng)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任，督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)規(guī)范銷售從業(yè)人員（以下簡(jiǎn)稱銷售人員）行為，切實(shí)維護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，服務(wù)河北保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)保險(xiǎn)公司主體責(zé)任加強(qiáng)保險(xiǎn)銷售人員管理的通知》和《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理的通知》等法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，經(jīng)河北省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱省保協(xié)）和河北省保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱省中介協(xié)會(huì)）全體會(huì)員單位協(xié)商一致，共同制定本公約。
第二條 本公約所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指省保協(xié)和省中介協(xié)會(huì)的會(huì)員單位及其負(fù)責(zé)管理的河北省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。其中會(huì)員單位類別具體包括保險(xiǎn)公司省級(jí)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，以下統(tǒng)稱為省級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
第三條 本公約所稱銷售人員是指在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹、招攬、銷售的人員。包括各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)簽署代理合同的個(gè)人保險(xiǎn)代理人和簽署勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣合同等其他用工關(guān)系）的員工。
第四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)全面履行并承擔(dān)其所屬保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的管理主體責(zé)任，建立健全銷售人員管理制度，形成層層有責(zé)、層層負(fù)責(zé)、事事明責(zé)的工作機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)銷售人員的執(zhí)業(yè)登記、執(zhí)業(yè)行為和有序流動(dòng)管理。
第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承諾互相監(jiān)督,共同遵守,自覺(jué)履行公約規(guī)定,積極配合省保協(xié)或省中介協(xié)會(huì)的自律檢查，嚴(yán)格執(zhí)行違約處理決定,自覺(jué)維護(hù)河北省保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序。
第二章 執(zhí)業(yè)登記管理規(guī)范
第六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范統(tǒng)一的招錄條件、標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保招錄的銷售人員品行良好，不存在法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和自律約定的禁止性行為。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制招錄權(quán)限，加強(qiáng)招錄宣傳材料管理，規(guī)范招錄信息發(fā)布，嚴(yán)禁模糊單位主體、誤導(dǎo)職位性質(zhì)、混淆合同類型、夸大收入水平等做法，嚴(yán)禁慫恿銷售人員頻繁無(wú)序流動(dòng)。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售人員的招錄條件、標(biāo)準(zhǔn)和流程，應(yīng)當(dāng)向其銷售人員公開(kāi)，主動(dòng)接受監(jiān)督。
第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格審查擬招錄銷售人員的身份信息、學(xué)歷信息、從業(yè)經(jīng)歷、失信和違法被執(zhí)行信息等信息資料的真實(shí)性。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得錄用提供虛假材料申請(qǐng)入職的人員。若錄用后發(fā)現(xiàn)有虛假材料入職的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)終止委托或聘用關(guān)系。
第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為其銷售人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，發(fā)放執(zhí)業(yè)證書(shū)。執(zhí)業(yè)證書(shū)記載內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得超出所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域，并且與保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)登記內(nèi)容保持一致。
第九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范統(tǒng)一的注銷執(zhí)業(yè)登記條件、流程、期限以及爭(zhēng)議解決方式，主動(dòng)向其銷售人員公開(kāi)，切實(shí)維護(hù)銷售人員合理、有序流動(dòng)。
省級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)督促指導(dǎo)所屬各級(jí)分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行注銷執(zhí)業(yè)登記制度，及時(shí)妥善協(xié)調(diào)解決所屬各級(jí)分支機(jī)構(gòu)與銷售人員的注銷執(zhí)業(yè)登記糾紛。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因違反監(jiān)管規(guī)定或自律約定，導(dǎo)致其與銷售人員的注銷執(zhí)業(yè)登記糾紛升級(jí)，造成惡劣社會(huì)影響，上級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的直接責(zé)任人和相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行追責(zé)處理，并向所屬全部分支機(jī)構(gòu)書(shū)面通報(bào)。
第十條 有下列情形之一的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)收回執(zhí)業(yè)證書(shū)，并在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記：
（一）銷售人員離職手續(xù)辦結(jié)的；
（二）銷售人員違反法律、行政法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的禁止性行為，在一定期限內(nèi)應(yīng)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)的；
（三）銷售人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；
（四）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的。
第十一條 銷售人員離司具體流程適用各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照公司規(guī)章制度或代理合同約定辦理銷售人員離職手續(xù)，不得無(wú)故拖延。
第十二條 銷售人員離職相關(guān)矛盾糾紛，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極協(xié)調(diào)，妥善化解，避免形成群訪群訴、纏訪纏訴、媒體輿情等負(fù)面事件。相關(guān)經(jīng)濟(jì)和民事糾紛無(wú)法和解的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定解決。造成惡劣社會(huì)影響的，省保協(xié)或省中介協(xié)會(huì)可對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)履行公約情況實(shí)施自律檢查。
第十三條 銷售人員與原所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)解約后，發(fā)現(xiàn)其在從業(yè)期間有違法違規(guī)行為需要追究責(zé)任的，新所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)予配合提供銷售人員聯(lián)系方式。
第十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完整的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員檔案，檔案內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：基本情況登記表、身份證和學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件或影印件、執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)登記表、保險(xiǎn)銷售委托協(xié)議書(shū)、相關(guān)培訓(xùn)的證明材料、入職和離職申請(qǐng)登記表、受到獎(jiǎng)勵(lì)或處罰的相關(guān)文件、公司規(guī)定的其他資料。
第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)核對(duì)本公司銷售人員管理系統(tǒng)和保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)一致性，確保同口徑下系統(tǒng)數(shù)據(jù)保持一致。
第三章 執(zhí)業(yè)行為管理規(guī)范
第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)向其銷售人員開(kāi)展崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育，培訓(xùn)教育內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)、行業(yè)自律約定、職業(yè)道德及清廉金融文化，每人每年培訓(xùn)時(shí)間不得少于30小時(shí)。其中法律知識(shí)應(yīng)當(dāng)包括但不限于《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》等。
銷售人員執(zhí)業(yè)前，應(yīng)當(dāng)通過(guò)崗前培訓(xùn)、考試評(píng)估等方式，確保銷售人員熟悉掌握保險(xiǎn)常識(shí)、監(jiān)管規(guī)章規(guī)定和自律約定等內(nèi)容。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得為入職培訓(xùn)考核評(píng)估不合格人員辦理執(zhí)業(yè)登記。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立全部銷售人員崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育檔案，完整、真實(shí)、準(zhǔn)確的記載培訓(xùn)教育的具體時(shí)間、地點(diǎn)、人員、內(nèi)容和方式等。
第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其銷售人員主動(dòng)向投保人出示執(zhí)業(yè)證書(shū)和客戶告知書(shū)，明確向客戶告知其所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式、投訴渠道及合同糾紛解決方式等。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求銷售人員使用統(tǒng)一規(guī)范的客戶告知書(shū)，告知書(shū)的格式和內(nèi)容由省保協(xié)或省中介協(xié)會(huì)另行規(guī)定。
第十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)督促其銷售人員使用省級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或總公司統(tǒng)一印制的保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料。省級(jí)以下保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及所有銷售人員不得設(shè)計(jì)、印刷、編寫或變更相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳冊(cè)、宣傳彩頁(yè)、宣傳展板或其他銷售輔助品。
第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一規(guī)范的銷售人員和銷售團(tuán)隊(duì)管理制度，明確界定負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)管理的人員（以下簡(jiǎn)稱團(tuán)隊(duì)主管）和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)主管管理的負(fù)責(zé)人（以下簡(jiǎn)稱機(jī)構(gòu)主管）的職責(zé)，將銷售人員、銷售團(tuán)隊(duì)的執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性與團(tuán)隊(duì)主管、機(jī)構(gòu)主管的考核獎(jiǎng)懲掛鉤。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銷售人員執(zhí)業(yè)行為的日常監(jiān)測(cè)分析，全面督促團(tuán)隊(duì)主管和機(jī)構(gòu)主管切實(shí)承擔(dān)管理責(zé)任。銷售人員執(zhí)業(yè)行為違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或行業(yè)自律約定的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要即時(shí)懲戒和內(nèi)部追責(zé)，并按照管理制度對(duì)團(tuán)隊(duì)主管嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，同時(shí)向所屬全部保險(xiǎn)銷售團(tuán)隊(duì)書(shū)面通報(bào)。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的銷售人員執(zhí)業(yè)行為頻繁違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或行業(yè)自律約定的，上級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格內(nèi)部追責(zé)通報(bào)，并按照管理制度對(duì)機(jī)構(gòu)主管嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，向所屬全部分支機(jī)構(gòu)書(shū)面通報(bào)。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的銷售人員或銷售團(tuán)隊(duì)發(fā)生重大違法違規(guī)行為，造成惡劣社會(huì)影響的，省級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格內(nèi)部追責(zé)通報(bào)，并按照管理制度對(duì)該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的上級(jí)管理機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，同時(shí)向所屬全部分支機(jī)構(gòu)書(shū)面通報(bào)。
第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行省保協(xié)或省中介協(xié)會(huì)制定的銷售人員失信行為信息登記管理制度，規(guī)范銷售人員失信行為的信息登記、查詢和使用，提高行業(yè)信息共享水平和聯(lián)合懲戒力度。
第四章 有序流動(dòng)管理規(guī)范
第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無(wú)正當(dāng)理由不得拒絕銷售人員的正常流動(dòng)，不得采取不正當(dāng)手段阻礙其正常流動(dòng)，不得故意拖延辦理解約手續(xù)。
第二十二條 存在下列行為之一的轉(zhuǎn)司銷售人員，流入的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得錄用：
（一）曾參與制售假保單或非法集資，違規(guī)銷售未經(jīng)監(jiān)管部門允許的非保險(xiǎn)類金融產(chǎn)品；
（二）為牟取私利，故意泄露流出保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)商業(yè)機(jī)密和客戶隱私等資料的；
（三）本人或唆使客戶到流出保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等單位無(wú)理取鬧，尋釁滋事，嚴(yán)重影響辦公秩序的；
（四）在原所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未注銷其執(zhí)業(yè)證時(shí)，以任何保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名義開(kāi)展保險(xiǎn)銷售活動(dòng)；
（五）本人或唆使客戶利用各類新聞媒介捏造事實(shí)、散布謠言、故意炒作，詆毀原所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，嚴(yán)重?fù)p害行業(yè)形象的；
（六）唆使或假借客戶名義虛構(gòu)事實(shí)進(jìn)行投訴舉報(bào)，或配合客戶提供虛假證明證據(jù)材料的；
（七）誘導(dǎo)客戶退保、轉(zhuǎn)保或從事其他損害原所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及客戶利益的行為；
（八）違背社會(huì)公序良俗和清廉金融文化，造成惡劣社會(huì)影響的；
（九）法律、行政法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的禁止性行為。
第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)招聘具有保險(xiǎn)銷售從業(yè)經(jīng)歷的銷售人員，應(yīng)在行業(yè)信息系統(tǒng)中進(jìn)行檢索，查詢其從業(yè)履歷和誠(chéng)信狀況，符合招錄標(biāo)準(zhǔn)的予以錄用。
第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎招錄存在下列情況的頻繁流動(dòng)銷售人員。流動(dòng)次數(shù)依據(jù)銷售人員執(zhí)業(yè)登記注銷次數(shù)計(jì)算，3個(gè)月內(nèi)在同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重復(fù)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的，不計(jì)入流動(dòng)次數(shù)。
（一）12個(gè)月內(nèi)流動(dòng)超過(guò)2家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及以上的；
（二）2年內(nèi)流動(dòng)超過(guò)3家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及以上的；
（三）3年內(nèi)流動(dòng)超過(guò)5家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及以上的；
（四）從業(yè)滿4年，但未在任何一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)服務(wù)2年及以上的。
（五）因違反銷售人員失信行為信息登記管理制度，被納入行業(yè)聯(lián)合失信懲戒機(jī)制的。
第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得采取“整建制”挖人等惡意“挖墻腳”方式，慫恿銷售人員頻繁無(wú)序流動(dòng)。存在下列行為的，認(rèn)定為惡意“挖角”：
（一）30日內(nèi)從同一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（保險(xiǎn)公司的中支公司或中介機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)）引進(jìn)或接收的銷售人員數(shù)量，超過(guò)原保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在冊(cè)人力的三分之一或15人以上的；
（二）連續(xù)60日內(nèi)從同一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（保險(xiǎn)公司的營(yíng)銷服務(wù)部或中介機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)）引進(jìn)或接收具有直接從屬關(guān)系的銷售人員數(shù)量，超過(guò)原保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在冊(cè)人力的二分之一或20人以上的；
（三）將原保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)或銷售部門整建制轉(zhuǎn)為新轉(zhuǎn)入保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的所屬機(jī)構(gòu)。
因保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)裁員或退出市場(chǎng)等原因造成的流動(dòng)不在本條規(guī)定范圍之內(nèi)。
第五章 違約處理
第二十六條 省保協(xié)、省中介協(xié)會(huì)按照《章程》規(guī)定，分別負(fù)責(zé)對(duì)其會(huì)員公司的履行公約情況實(shí)施自律檢查和違約處理。具體職能包括：
（一）受理會(huì)員公司及其銷售人員違反本公約的行為的舉報(bào)，并及時(shí)核實(shí)處理；
（二）接受會(huì)員公司的委托，對(duì)會(huì)員公司之間因從業(yè)人員流動(dòng)所發(fā)生的糾紛和爭(zhēng)議進(jìn)行協(xié)調(diào)或會(huì)商；
（三）匯總違法違規(guī)或違反自律公約的銷售人員信息，為會(huì)員公司提供服務(wù)；
（四）對(duì)會(huì)員公司履行自律公約情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)、調(diào)查核實(shí)和檢查懲戒，并在行業(yè)內(nèi)通報(bào)；
（五）積極建立會(huì)員公司銷售人員信息管理系統(tǒng)，為實(shí)施公約提供技術(shù)支持。
第二十七條 對(duì)違反本公約或拒絕、妨礙自律檢查的會(huì)員公司，省保協(xié)或省中介協(xié)會(huì)經(jīng)其常務(wù)理事會(huì)審議決定后，可以根據(jù)違約行為的情節(jié)輕重采取以下措施：
（一）警告并責(zé)令限期整改；
（二）行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)；
（三）公開(kāi)譴責(zé)；
（四）取消其會(huì)員單位資格；
（五）向河北銀保監(jiān)局報(bào)告建議列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象。
第六章 附 則
第二十八條 本公約實(shí)施后，新加入省保協(xié)或省中介協(xié)會(huì)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，須補(bǔ)簽本公約。
第二十九條 各市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)按照屬地責(zé)任原則，參照本自律約定，切實(shí)督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)全面落實(shí)管理責(zé)任，持續(xù)規(guī)范銷售人員執(zhí)業(yè)登記、執(zhí)業(yè)行為和有序流動(dòng)。
第三十條 本公約內(nèi)容與法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定不一致的，以法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的具體內(nèi)容為準(zhǔn)。
第三十一條 本公約的修訂或解除，需分別經(jīng)省保協(xié)、省中介協(xié)會(huì)的理事會(huì)審議通過(guò)，由秘書(shū)處負(fù)責(zé)解釋。
第三十二條 本公約自印發(fā)之日起實(shí)施。
